渣打“洗錢”案罰款月底交齊 反洗錢調查擴至中資銀行

渣打集團上周日晚間發布公告，稱該集團已於上周五就旗下全資子公司渣打銀行涉嫌隱藏與伊朗相關金融交易的指控與紐約州金融服務局最終確定和解條款，將在協議簽署十日內支付3.4億美元的罰金。此前，雙方曾於8月達成和解協議。

繳納罰款 檢討合規

今年8月6日，紐約州最高銀行監管機構紐約州金融服務局（DFS）指控渣打銀行涉嫌在近10年的時間內為伊朗客戶隱瞞了大約6萬筆秘密交易，涉及至少2500億美元，渣打銀行從中獲得數億美元費用。這違反了美國對伊朗的制裁政策。

根據當天公告，渣打承認至少於2001年至2007年期間向伊朗國有及私營銀行、企業及個人提供美元結算服務。在為伊朗客戶處理交易時，渣打銀行通過在其內部稱為“修復”的做法從美元電匯付款訊息中刪除或省略有關伊朗的資料，涉及5.9萬筆交易，總值2500億美元。該集團同意在協議簽署十日內向DFS一次性支付3.4億美元的罰款，按此計算，該罰款應在本月底前上交。

此外，渣打還同意在和解協議簽署30天內，在其紐約分行設立一名直接向金融局匯報的“合規監察員”，任期為兩年，以對該分行現行的與《銀行保密法》、反洗錢及外國資產控制辦規定相關的合規計劃、政策及程序進行全面檢討。

正與其他監管部門接觸

除DFS外，自2011年以來，美國財政部、美國聯邦儲備委員會、美國司法部以及曼哈頓地方檢察官辦公室均在與渣打就其伊朗相關交易進行庭外和解談判。當天公告表示，渣打現正繼續與美國當局的其他部門接觸，就該集團有關過往遵守美國制裁法律的情況進行復核，並將於適當時候公布解決方案的詳情。

如果DFS對渣打銀行的指控成立，該銀行將被吊銷其在紐約州的銀行牌照。上述和解協議達成后，渣打銀行得以保留其經營牌照，避免了美元業務陷入癱瘓。

昨日，渣打銀行香港股價報收於187.5港幣，比前一交易日上漲1.08%。在8月指控公布時，渣打股價一度大幅下跌。其中，渣打倫敦市場股價在8月7日即指控發布第二天的跌幅達16%，為1988年有股價記錄以來最大跌幅﹔其港股股價當天跌14.89%，創近2年來單日最大跌幅。（記者沈瑋青）

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反洗錢調查對象擴大至中資銀行

渣打涉嫌“洗錢”案曝光后，美國司法部和紐約曼哈頓地區檢查局等監管機構也正在對其他幾家國際銀行展開調查，查看其在美國的分支機構是否與伊朗、蘇丹等受美國制裁的國家有業務往來。這些銀行包括匯豐控股、德意志銀行、摩根大通等。有外媒此前報道稱，一些中資銀行也在調查范圍內。

報道稱，美方調查人員正在初步對在紐約運營的幾家中國銀行進行非正式調查。他們擔心，這些銀行利用其在亞洲和中東地區的龐大網絡，可能允許那些有資助武器開發嫌疑的客戶在中國開戶，並通過從一家外國銀行向它的美國分行轉帳，從而獲取美元。但該調查目前尚未有足夠証據設立正式調查。在紐約設有分行的中資銀行包括中行、工行、建行和農行等。（沈瑋青）